Forma de pago en moneda diferente
Zeta no realiza arbitraje automático entre monedas. Por este motivo, no es posible cancelar directamente una factura emitida en euros con un cobro recibido en dólares mediante un único comprobante.
Para registrar correctamente la operación, se debe utilizar una forma de pago, un concepto y una cuenta puente.
Configuración previa
1. Crear la forma de pago
Ingresar en:
Configuración → Comprobantes → Formas de Pago
Crear una forma de pago con las siguientes características:
- Nombre: Pago en moneda distinta
- Tipo: Movimiento Bancario
Esta forma de pago deberá estar disponible en la moneda en la que se ingresará el recibo.
2. Crear el concepto
Ingresar en:
Configuración → Caja y Bancos → Conceptos
Crear un concepto, por ejemplo:
Pago en moneda distinta
Este concepto se utilizará posteriormente al ingresar el Crédito Bancario.
Registro del cobro
1. Ingresar el Recibo de Cobro
El Recibo de Cobro debe ingresarse en la misma moneda de la factura que se desea cancelar.
Por ejemplo, si la factura fue emitida en euros, el recibo también deberá ingresarse en euros.
En la forma de pago del recibo:
- Seleccionar Pago en moneda distinta.
- Utilizar la misma moneda del recibo, en este caso, euros.
- Ingresar la cotización correspondiente a la fecha del recibo.
De esta manera, el recibo podrá vincularse con la factura y cancelar su saldo pendiente.
2. Ingresar el Crédito Bancario
Luego, ingresar el dinero efectivamente recibido mediante un Crédito Bancario.
Ruta:
Comprobantes → Movimientos Bancarios → Agregar → Crédito Bancario
En este comprobante:
- Seleccionar la cuenta bancaria donde se recibió el dinero.
- Ingresarlo en la moneda efectivamente recibida, en este caso, dólares.
- Utilizar el concepto Pago en moneda distinta.
- Ingresar la cotización calculada específicamente para esta operación.
Cálculo de la cotización del Crédito Bancario
Para calcular la cotización que se debe ingresar en el Crédito Bancario:
- Calcular cuántos pesos representan los euros registrados en el recibo:
Importe en euros × cotización del euro = importe equivalente en pesos
- Dividir ese importe en pesos entre la cantidad de dólares efectivamente recibidos:
Importe equivalente en pesos ÷ dólares recibidos = cotización del Crédito Bancario
Esta cotización permite que el Crédito Bancario represente el mismo valor en pesos que el recibo utilizado para cancelar la factura.
Configuración contable
Cuando los comprobantes generan asientos contables, se deberá utilizar una cuenta puente para que ambos movimientos se compensen.
En el Recibo de Cobro
Configurar la forma de pago Pago en moneda distinta con:
- La moneda en la que se genera el recibo.
- Una cuenta puente al Debe.
En el Crédito Bancario
En el concepto Pago en moneda distinta, asociar:
- La misma cuenta puente utilizada en la forma de pago del recibo.
Con este circuito:
- El Recibo de Cobro cancela la factura en su moneda original.
- El Crédito Bancario registra el dinero en la moneda efectivamente recibida.
- La cuenta puente queda compensada entre ambos movimientos.
