Cuentas

Las Cuentas representan una pieza fundamental en la organización de tus finanzas personales o familiares. Permiten identificar y clasificar los medios de pago que podrás utilizar, como el efectivo, cuentas bancarias, tarjetas de crédito, deudas, entre otros.

Las cuentas son el lugar desde donde sale y en donde entra el dinero, actuando como una representación de tus medios de pago. El control de cuentas en ZetaSoftware no es simplemente una opción; es una parte vital de una gestión financiera saludable.

Datos de la Cuenta

A continuación, detallamos los datos que debes conocer al configurar una cuenta:

Tipo de Cuenta

El tipo de cuenta es una clasificación que no puede ser modificada una vez confirmada y creada la cuenta. Los tipos disponibles son:

• Efectivo: Para movimientos pagados con dinero en efectivo. Ejemplo: Compras un café y pagas con billetes. Registro en la cuenta «Efectivo $» o «Efectivo US$» según la moneda utilizada.
• Tarjeta de Crédito: Para pagos con tarjetas de crédito. Ejemplo: Realizas una compra online con tu tarjeta MasterCard. Registro en la cuenta «Master Card $» o «Visa US$» si tienes diferentes tarjetas y monedas.
• Cuenta Bancaria: Para movimientos realizados a través del banco. Ejemplo: Depositas tu salario en tu cuenta del Banco BROU. Registro en «Caja de Ahorros BROU $» o «Cuenta Corriente BROU US$» según la naturaleza de la cuenta bancaria.
• Otros (Disponibles): Para documentos que representan dinero a tu favor. Ejemplo: Tienes un cheque pendiente de cobro. Registro en una cuenta denominada «Cheques Pendientes» o «Devoluciones de Impuestos» según el caso.
• Otros (Deudas): Para documentos que representan dinero que debes. Ejemplo: Has tomado un préstamo personal. Registro en una cuenta denominada «Préstamo Personal XYZ» o «Factura Pendiente Proveedor X» según el tipo de deuda.

Nombre de la Cuenta

El nombre es la descripción de la cuenta, y se sugiere incluir el símbolo de la moneda. Ejemplos:

• Efectivo $
• Caja de Ahorros BROU $
• Master Card $

Controlar Saldo

Si deseas mantener actualizado el saldo de la cuenta cada vez que registres un comprobante, marca esta opción. Por lo general, esta opción no se marca para las cuentas del tipo Efectivo. Cada vez que registres un comprobante, este actualizará el saldo en la cuenta correspondiente.

Saldo Inicial

El saldo inicial corresponde al importe de la cuenta al comenzar a trabajar con las Finanzas Personales. Aunque es un dato que no debería modificarse, ZetaSoftware mantendrá actualizado el saldo final si decides cambiar el inicial.

Cuenta en Moneda Extranjera

Si la cuenta está denominada en una divisa que no es la moneda nacional, es crucial seleccionar esta opción. Al hacerlo, el módulo de Finanzas Personales entenderá que es necesario requerir el tipo de cambio o cotización del día cada vez que registre un comprobante en dicha moneda extranjera. De este modo, el sistema mantendrá con precisión el saldo de la cuenta en su moneda original, mientras facilita la creación de análisis comparativos y gráficos en la moneda nacional.

Cuenta Activa

Al dejar sin marcar este dato, la cuenta no será sugerida al ingresar nuevos comprobantes. La opción de dejar inactiva la cuenta es útil si no se puede eliminar por haber sido utilizada en los comprobantes y tener un histórico de movimientos.

Grilla de Cuentas

Las cuentas se organizan en una grilla fácilmente accesible y ordenada por orden de creación. La presentación visual de la grilla permite un seguimiento rápido y una gestión eficiente de las cuentas. A continuación, se describen las características y acciones disponibles en la grilla de Cuentas:

1. Búsqueda y Organización

La grilla de cuentas ofrece una capacidad de búsqueda robusta que facilita encontrar cuentas específicas. Se puede realizar una búsqueda tanto por columna como en forma genérica desde la opción «Buscar» fuera de la grilla. Esto ofrece una flexibilidad significativa para encontrar y acceder a la información de la cuenta necesaria rápidamente.

2. Acciones en la Grilla

Cada renglón de la grilla presenta un botón de acciones que brinda acceso a diferentes funcionalidades. Dos de estas acciones son particularmente destacables:

• Movimientos:
  • Esta opción permite emitir un Estado de Cuenta en un período determinado establecido por el usuario.
  • Los movimientos se muestran en una grilla donde es posible modificar o eliminar cada movimiento.
  • También es posible emitir un reporte en PDF con la opción «Listar».
• Recalcular Saldo: Aunque el sistema mantiene automáticamente el saldo actual si se marca la opción «Controlar Saldo», es posible que el saldo quede desactualizado debido a problemas de conexión o factores ajenos al sistema. La opción «Recalcular Saldo» permite actualizar el saldo según todos los movimientos ingresados.

La grilla de las Cuentas no es solo una representación visual de las cuentas; es una herramienta de gestión dinámica y completa que pone al usuario en control total de sus finanzas. La disposición clara, las opciones de búsqueda avanzada y las acciones específicas en cada cuenta contribuyen a una gestión de cuentas más eficiente y personalizada. Las opciones de «Movimientos» y «Recalcular Saldo» ofrecen una flexibilidad y control adicionales que son esenciales para mantener una visión precisa y actual de las finanzas personales.